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看好台灣財富管理：推動台灣財富管理的嶄新計畫， 超前部署您的財管業務
儘管近年來金融業面臨極大挑戰，但亞太地區（APAC）對私人銀行服務的需求與日俱增。亞洲前20大私人銀行 (不包含 中國市場) 的資產管理規模（AUM）同比增長達14.8%，在2020年，達到創紀錄的2.3兆美元1 。
與其他亞太地區相比，臺灣境內資金動能強勁且擁有穩定的監管環境，其成長潛力無窮。預計到2025年，臺灣預計將 有100萬人資產達百萬美金，較2020年60.9萬人成長70%2 。隨著當地政府在2019年與2020年發布嶄新的財富管理計畫 （WM 2.0），臺灣的金融業積極投入高資產客戶的相關業務，以開拓多樣化的金融商品與建立相關監管架構，加快推動 私人財富管理發展。
財管2.0發展現況
臺灣金融監督管理委員會（FSC）首次將高資產客戶群定義為總資產不低於1億新臺幣，相當於350萬美元。獲准開辦的金融 機構將為高資產客戶提供量身打造的金融商品與服務，其中涵蓋複雜、成長型投資。
目前臺灣地區共有12間金融機構在未來三年提供私人財富管理（PWM）業務。
開辦相關業務之許可
這12間金融機構在未來3年可開辦私人財富管理之業務，並為高資產客戶提供相關業務。承作相關業務的銀行在執照結束前 6個月需接受相關審查，評估項目包括其經營表現、風險管控架構及金融產品開發能力。
金融機構拓展私人財富管理業務需關注的合規性要求：
由零售業務轉換至高資產客戶業務，銀行正在關注哪些工作事項？
越來越多銀行正在積極行動讓自身符合取得相關執照的標準，從而開展財富管理相關的新業務線。 帶您深入了解最新趨勢：
轉型下一步：銀行如何掌握轉 型的契機
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1 Asian Private Banker. Asia 2020 Private Banking AUM. Accessed: 9 May 2022.
2 Credit Suisse. The Global wealth report 2021. 2021
3 Anue. 7銀行「高資產億元財管」 中信銀資產規模、客戶數奪雙冠 (7 banks classified as “high-asset wealth management”, with CTBC as the leading bank in terms of AUM and number of customers). 22 March 2022.
